Update voorbeeldportefeuille

De voorbeeldportefeuille was bedoeld als model voor een beleggingsportefeuille op lange termijn waarmee u ook meteen zou genieten van de vrijstelling van roerende voorheffing voor 640 euro bruto dividendinkomsten die vorig jaar (inkomstenjaar 2018, aanslagjaar 2019) inging. Voor de dividenden die dit jaar worden uitgekeerd (inkomstenjaar 2019, aangifte 2020) wordt het bedrag verhoogd tot 800 euro. Dankzij die vrijstelling is het netto dividendrendement van de voorbeeldportefeuille 3,3% (= brutodividendrendement).

Aangezien het bedrag van de vrijstelling van dividendinkomsten wordt verhoogd van 640 tot 800 euro, voegen we het dividendaandeel Ageas toe aan de modelportefeuille. We nemen 60 stuks op tegen de koers van 40,67 euro (koers 31/01/2019).

Het rendement op jaarbasis van de modelportefeuille sinds de start komt hiermee uit op 3,7% (waarbij een herberekening werd gemaakt om rekening te houden met de bijkomende positie in Ageas). De Bel20 daalde met 11,9%.

We willen evenwel benadrukken dat het om een voorbeeld van een portefeuille gaat en dat rendementen uit het verleden natuurlijk nooit een garantie zijn voor de toekomst.

Voor de voorbeeldportefeuille klik hier
Voor de nieuwsupdate klik hier